南方周末记者 姚佳威 实 习 生 钱亦楠 发自广州

　　为评估中国能否加入世界反洗钱金融行动特别工作组，并起草中国反洗钱状况报告，该机构对中国进行了严格考察。面对世界审视，中国究竟表现如何，值得细细描摹

　　8月中旬，世界反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Anti-MoneyLaundering,以下简称“FATF”)，公布中国反洗钱工作全面评估报告。该报告将中国反洗钱以及相关的金融、股票、行政工作的成绩与不足，一一点评打分。负责起草该报告的理查德·布鲁克对南方周末记者说，他仍然对中国的成绩“表示满意”。

　　FATF成立于1989年的西方七国首脑会议，创始国包括西方七国和欧洲联盟欧洲委员会的15个国家。目前，已拥有29个成员国(地区)和2个地区性组织。专家介绍，FATF的组织成员资格，已成为一国金融业走向世界的“绿色通行证”。

　　南方周末记者获得FATF授权，披露该报告摘要内容。

　　49条标准逐一验证

　　“2005年，中国摧毁了47家地下银行，抓捕165名洗钱犯罪嫌疑人。2006年12月，中国又查出7家地下银行，逮捕44人，涉案金额高达140亿人民币。”

　　对于中国是否达标，FATF根据该组织的相关原则，列出49条标准，并逐一检查中国对这些标准的执行程度，分别以达标、基本达标、部分达标、未达标来评价。

　　这49条标准是国际反洗钱工作的国际通行标准，各成员国都应遵守，但考虑到每个国家的法制，机构与监管各自不同，可以允许依照本国实际情况而有所不同。

　　49条标准中，完全达标的有8条，基本达标的16条，部分达标的16条，未达标的多达9条。

　　和其他成员国比较，我国在49条标准中有一半实现达标或基本达标，这与FATF现有大部分成员的情况差不多。

　　报告中，FATF肯定了中国工作在短时间内的巨大进步，“中国已对可疑跨境现金交易额实施严格监督，超过5000美元或20000元人民币的交易必须上报，冻结国外在华可疑账户，态度比以往更为积极。”

　　而中国在反洗钱方面的缺陷也被揭示出来，用词直接：“中国反洗钱专业人才缺乏，对相关法律的熟悉程度还远远不够……由于其需要分析处理大量可疑交易报告，人员编制远远无法满足工作需要。”

　　报告也指出，在国际合作上，中国应该对不符合FATF标准要求的国家采取更加强硬的手段。而且限于体制原因，中国执法机关和金融专家不能自由为外国同行提供帮助。中国法律禁止外国不法分子在中国建立用于洗钱的“空壳银行”，而却没有禁止本国银行和外国空壳银行发生联系。

　　FATF也批评中国的珠宝销售商、 房地产中介等，几乎从不确认用户身份和保存交易记录。业内人士指出，目前黑钱的大量涌入，对中国楼市价格疯狂飙升“贡献”不小。在高档楼盘的购买者中，尤其是别墅类房地产中，约有20%购房者属洗钱行为。“这在业内已是公开的秘密。”

　　中国深受洗钱之害

　　这份中国反洗钱报告出台前的6月28日，中国成为FATF正式成员。而此时的中国已经受洗钱之害颇深了。

　　FATF公共事务部的海伦向南方周末记者介绍，洗钱一般须经三个程序：“浸泡”，将非法所得的款项进行初步处置，通常将黑钱存入银行；然后，“搓洗”，通过复杂的金融交易，如银行转账、现金与证券的变换、跨国转移资金等，来掩盖非法钱财的来源，掐断查账线索；最后，“甩干”，将资金以合法形式回到罪犯手中。据中国人民银行反洗钱局局长唐旭的解释：“所谓洗钱，就是使非法获得的钱合法化。”

　　国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界各国GDP总和的5%，达1.8万亿美元，且以每年1000亿美元递增。国际反洗钱专家迈克·唐纳指出：“洗钱罪犯们已开始转移重点，矛头直指中国、缅甸、越南等发展中国家和不发达国家。”而南方周末记者自商务部获悉，每年通过地下钱庄从中国“洗”出去的黑钱在2000亿元左右。

　　“以往遇到贪官外逃，跨国追赃一个重大障碍，就是中国没有加入国际反洗钱组织?熏因此难以获得国际认可和信任。”跨国犯罪专家杨诚介绍，面对外逃巨贪裹挟巨款出逃，缺乏国际支持的中国已尝尽苦果。